ГД приняла закон о лимите в 100 тысяч рублей для переводов без открытия счета

Госдума сразу во втором и третьем чтении приняла закон о том, чтобы установить максимально возможную сумму разовых переводов между физлицами без открытия счета. Предлагается зафиксировать порог в 100 тысяч рублей.

Такой лимит планируют принять при переводе средств без открытия счета и при упрощенной идентификации клиента. Когда новые нормы вступят в силу, полную идентификацию нужно будет проходить всем, кто хочет перевести больше 100 тысяч рублей без открытия счета. 

Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму более 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация физлица — достаточно представить банку свои паспортные данные. Максимальная сумма таких переводов не ограничивается. 

Поправки предлагается внести в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Соответствующую инициативу предложило российское правительство. 

Закон разработан, чтобы снизить риски отмывания преступных доходов, а также финансирования терроризма. 

Напомним, соответствующий законопроект был одобрен правительственной комиссией в декабре 2023 года.