У банков появится новое основание для блокировки счетов россиян
Банкам могут предоставить дополнительное право приостанавливать операции по счетам граждан в случае частичного совпадения их персональных данных со сведениями о лицах, чьи активы подлежат замораживанию. Об этом 23 сентября сообщают "Известия" со ссылкой на законопроект Росфинмониторинга.
Инициатива наделяет банки правом блокировать счета россиян на пять рабочих дней при частичном совпадении их данных с информацией о лицах из перечня Росфинмониторинга. В начале февраля 2026 года в этом списке числилось более 800 человек, чьи паспортные данные имели несколько вариантов написания.
По оценке президента Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющего партнера "Лекс Альянс" Артура Леера, количество необоснованных блокировок может увеличиться на 20%. С ним согласна управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева: она указывает, что современные AML-системы (противодействия отмыванию денег) срабатывают ошибочно в 90–95% случаев, так как ориентируются исключительно на формальные текстовые совпадения. В первую очередь под удар попадут граждане с распространенными фамилиями и именами.
При этом риск столкнуться с полным тезкой по ФИО остается минимальным – менее 1%, отмечает финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Несмотря на это, финансовые аналитики призывают к доработке банковских алгоритмов. Как считает эксперт Алексей Кричевский, системы должны анализировать не только буквы в документах, но и возможные связи между людьми.
"Лучше докрутить алгоритмы, чтобы они сразу анализировали сопричастность и возможные связи между людьми. Если нарушитель живет в Калининграде, а однофамилец с похожими данными – в Сургуте, работают они в разных сферах и никогда не соприкасались, то второй не должен страдать из-за первого", – отметил финансовый эксперт Алексей Кричевский.
Кроме того, специалисты настаивают на необходимости создания прозрачного и оперативного механизма для досрочного снятия ограничений со счетов добросовестных клиентов.
Ранее, 21 сентября, сообщалось, что банки обяжут проверять долги россиян по ЖКХ и алиментам перед выдачей кредита.
РЕН ТВ в мессенджере "МАКС" – главный по происшествиям