ЦБ порекомендовал банкам проверять, откуда у клиентов крупные суммы наличных

Банки РФ усилят свой контроль за наличными: им посоветовали устанавливать происхождение крупных сумм у россиян. С такой рекомендацией 26 октября выступил Центробанк России.

В регуляторе подчеркнули, что подобные проверки помогут пресечь отмывание денег.

"Необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот", – пояснили в ЦБ.

Особое внимание рекомендуется уделить операциям физических лиц на сумму свыше 5 миллионов рублей. Причем как за один раз, так и за целый месяц.

А проверка для индивидуальных предпринимателей и организаций предусматривается вне зависимости от сумм операций.

Центробанк рекомендует выяснять финансовое положение клиентов, а также запрашивать, насколько законно они получили наличные, еще до проведения операций. Например, когда люди просто вносят деньги на счет или совершают переводы без открытия счета, обменивают валюту или покупают драгоценные металлы.

В качестве подтверждения россияне смогут предоставлять банкам справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи имущества, свидетельства о наследстве и другие бумаги. В ЦБ добавили, что организациям важно будет не только запросить эти документы, но и подтвердить их подлинность.

Ранее, 8 октября, сообщалось, что наличные стали самым популярным способом хранения сбережений у россиян.