Российские банки ведут свои собственные неофициальные черные списки клиентов, — СМИ

Российские банки формируют неофициальные черные списки клиентов, не передавая эту информацию в Росфинмониторинг, передает "Коммерсант" со ссылкой на собственные источники.

За счет этого банки пытаются обойти сложную схему двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней, сообщается в материале журналистов. Банки, предпочитающие как можно реже связываться с идентификацией, создали систему, по которой отказы в проведении операций нигде не отмечаются.

Многие клиенты среди физлиц не требуют документального закрепления отказа, а банки вправе не сообщать пользователям о его причинах. Таким образом, клиент не знает свой статус и может узнать его лишь опытным путем, то есть попробовав провести операцию в других банках.

По данным источника издания, в крупных банках с большой розницей процент полноценных отказов с внесением информации в Росфинмониторинг в настоящее время не больше 0,01 от общего числа отказов. В итоге механизм реабилитации клиентов практически не работает.