В борьбе с мошенничеством: банки РФ требуют обосновать перевод на тысячу рублей
В России банки начали требовать от клиентов обоснование на перевод небольших сумм от тысячи рублей.
Если гражданин не предоставил кредитной организации документы с объяснением транзакции, карту или счет могут заблокировать. Об этом пишут "Известия".
С такой проблемой столкнулись клиенты нескольких банков, в том числе и Сбербанка. Цель финансовых организаций – остановить мошенничество или уход от налогов.
В ЦБ рассказали о незаконности такой практики и возможности клиентов обратиться с жалобами к регулятору.
"Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств. На сбор документов мне отвели три дня", - пояснила Анастасия.
Ситуацию разрешил знакомый из той самой организации, карту не заблокировали.
В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка не ответили на вопросы о блокировке карт клиентов при денежных переводах в размере 1 тыс. рублей.
"Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он", - сказал советник предправления ассоциации "Финансовые инновации" Мурад Салихов.