Юрист объяснил, чем опасно частое поступление денег на карту

Слишком частое поступление денег на банковский счет, в том числе во время сбора средств на подарки или для пожертвований, может привести к блокировке карты. Об этом рассказал в беседе с агентством "Прайм" руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Он отметил, что в том случае, если у банка возникнут подозрения в сокрытии владельцем карты нелегализованного дохода, он может инициировать проверку Росфинмониторинга. Специалист при этом уточнил, что поступление 500 рублей от десяти отправителей раз в месяц едва ли станет поводом для повышенного интереса со стороны налоговой службы, однако при сборе крупной суммы он посоветовал делать это наличными. 

Виноградов объяснил, что большое количество поступлений на карту также может обернуться блокировкой, так как в банке могут подумать, что карта клиента попала в чужие руки. Владельцу потом придется восстанавливать доступ и объяснять поступление средств. 

Для законного сбора средств эксперт посоветовал подписывать с каждым человеком договор о добровольном пожертвовании, при этом каждый платеж должен проходить с указанием цели взноса, датой и номером договора.

Для сбора денег на различные цели специалист порекомендовал завести отдельную карту, что позволит сберечь средства в случае блокировки доступа к счету. 

Ранее россиянам рассказали, что нужно делать при обнаружении чужой банковской карты.