Финансист объяснила, когда банк может заблокировать средства на счетах

В некоторых случаях банки могут заблокировать счета клиента без объяснения причин, рассказала директор института комплаенса и этики бизнеса высшей школы юриспруденции и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова, ее слова передает агентство "Прайм". 

Специалист акцентировала внимание на том, что блокировка карты и блокировка счета в банке — это разные вещи. При блокировке именно счета клиент вообще не может произвести никаких действий с деньгами до выяснения обстоятельств и снятия блокировки. 

Банк обязан заблокировать средства согласно ФЗ-115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", если получит сигнал от Росфинмониторинга. В этом случае блокировку можно будет снять только после устранения причины. Клиенту нужно будет обращаться в суд, а также предоставить все запрашиваемые банком документы. 

Также банк может приостановить вызвавшую подозрение операцию и запросить устное подтверждение клиента о том, что он ее проводил.

Ранее сообщалось, что Центральный банк РФ предложил запретить банкам и микрофинансовым организациям ставить за заемщика галочки в договорах. Организации должны будут дать заемщику право выбора: отказаться от таких услуг или согласиться на них. Если клиент согласится, то необходимо будет составить отдельное заявление о предоставляемых услугах.