В Центробанке назвали причины приостановки денежных операций
ЦБ: денежные переводы могут приостановить из-за досрочного закрытия вклада
Банки могут приостановить необычные для клиента денежные операции для их проверки на безопасность. Об этом 24 июля сообщили ТАСС в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.
Банки используют антифрод-систему, построенную на 12 пунктах, в соответствии с которыми денежные операции могут приостановить.
"Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту – это может вызвать вопросы", – отметили в пресс-службе.
Кроме того, банк может приостановить операцию или потребовать ее подтверждения, если клиент досрочно закрывает вклад и сразу после этого переводит крупную сумму на другой счет. Антифрод-система сработает, даже если деньги были отправлены не родственнику, а, например, другу или знакомому.
"Если такой перевод для вас в порядке вещей – скорее всего, никаких вопросов не возникнет", – добавили в пресс-службе Банка России.
Ранее, 8 июля, сообщалось, что Госдума сразу во втором и третьем чтениях утвердила закон, который обязывает банки раскрывать клиентам условия предоставления услуг.
РЕН ТВ в мессенджере "МАКС" – главный по происшествиям