Необоснованный отказ клиенту обойдется банкам в 3 млн рублей
Банк России накажет кредитные организации за необоснованный отказ в обслуживании клиентов или расторжение договора. Штраф составит порядка трех миллионов рублей. Об этом пишут "Известия".
Росфинмониторинг поддержал эту инициативу. Санкции могут коснуться до 50% банков. Эксперты хотят добиться прекращения "автоматических" отказов по операциям фигурантов черных списков.
В частности, штрафовать будут за необоснованный отказ в проведении транзакции или расторжение договора о вкладе.
Как пояснили в ЦБ, за неоднократное неисполнение предписаний ЦБ может лишить банк лицензии.
"Сам по себе механизм отказа клиентам в обслуживании имеет целью исключительно профилактику совершения ими действий, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма, иных незаконных финансовых операций. Недопустимо использование этого механизма для целей, не связанных с антикриминальной деятельностью, тем более отказ клиентам по формальным признакам", — сказал представитель Росфинмониторинга.