Инвестфонд намерен взыскать с владельцев "Русского стандарта" 4,5 млрд
Сегодня, 14 июля, состоится судебное заседание по иску инвестфонда Pala Assets Holdings к владельцам банка "Русский стандарт". Из картотеки арбитражных дел следует, что швейцарская Pala Assets Holdings Ltd попытается взыскать с ООО "Русский стандарт-инвест", ЗАО "Компания "Русский стандарт", а также с основного владельца этого холдинга Рустама Тарико и всех членов совета директоров банка "Русский стандарт" порядка 4,5 млрд рублей. Третьими лицами в процессе выступает Russian Standard Ltd, банк "Русский стандарт" и лондонское подразделение Citibank.
Pala Assets - швейцарская инвестиционная компания, которая специализируется на облигациях развивающихся рынков. Она является держателем дефолтных евробондов Russian Standard Limited (RSL). В качестве обеспечения по бондам RSL заложены 49% акций банка "Русский стандарт". Эти евробонды были выпущены в рамках реструктуризации субординированной задолженности банка.
О сути претензий к владельцам банка в беседе с РЕН ТВ рассказал директор юридического департамента инвестиционной компании А1 Александр Заблоцкис. По его словам, история началась в 2012 году, когда "Русский стандарт" привлек облигационный займ на 550 млн долларов.
"В 2015 году, когда пришло время платить по долгам, представители банка, администратор банка Рустам Тарико, обратились к бонд-холдерам (bond holder), владельцам облигаций, с просьбой помочь банку в сложное время, сослались на тяжелое финансовое положение и попросили долг реструктуризировать, таким образом предоставив отсрочку платежа на дополнительные несколько лет. Облигационеры пошли на встречу, согласились, в итоге эмитентом по облигационному займу стала офшорная бермудская компания, состояние которой финансовое абсолютно неизвестно. Но облигационеры считали, что как только у банка будет положительное финансовое положение, то, соответственно, они начнут получать доход по своим облигациям. В итоге банк, который является по отчетности прибыльным, проценты по облигациям платить не стал. На все запросы облигационеров о том, что происходит, никакого ответа они не получили. В такой ситуации они естественно почувствовали себя обманутыми, что они пошли на встречу, они рисковали своими многомиллионными инвестициями, а взамен получили абсолютное игнорирование, молчание и отсутствие каких-либо выплат", - говорит Заблоцкис.
По его словам, в такой ситуации облигационеры обратились в А1 – компанию, которая специализируется на том, чтобы защищать интересы миноритарных акционеров и инвесторов, которые оказались в сложном положении в своих отношениях с должником.
"Мы проанализировали совместно с бонд-холдерами и их трастовым управляющим – это английский банк "Сити банк" – ситуацию, и пришли к выводу, что в банке, вполне возможно, могли быть злоупотребления. Это ясно из публичных источников. Надо заметить, что облигационеры до того, как принимать решение о предъявлении иска, отправляли запросы в банк. В частности, они интересовались, почему банк продал 6% прибыльного водочного бизнеса "Русский стандарт" на компанию, аффилированную с банком и его бенефициарами. Попросили раскрыть условия этой сделки, чтобы убедиться, что она была рыночной и не несла ущерб банку. Ведь для облигационеров важно, чтобы банк находился в положительном финансовом положении, поскольку у них единственным обеспечением по их облигациям являются 49% банка, который находится у них в залоге. И любой вывод средств из банка влияет на стоимость этих акций, на стоимость залога. В итоге никакого ответа они от банка не получили. Банк просто проигнорировал их вопросы. Отсюда возникает разумное сомнение: а была ли рыночная эта сделка? А не было ли там злоупотреблений? Дальнейшее изучение публичной отчётности показало, что банк регулярно выдавал займы своему менеджменту на существенные суммы, выдавал финансирование связанным и аффилированным с банком и его бенефициарами компаниям. Сложно представить, что менеджмент банка и акционеры банка не знали о принимаемых решениях", - отмечает эксперт.
У облигационеров возник вопрос, а мог ли банк вообще себе позволить выдавать такие займы, ведь каждый кредит требует формирования резервов в банке. Поскольку ответы на все эти вопросы облигациогнеры не получили, чтобы не допустить ситуацию, в которой они обратят взыскание на 49% акций банка и банк окажется в плачевной финансовом положении, они должны были реагировать, и А1 им в этом оказывает содействие. И пока процесс обращения взыскания на акции банка идет.
"Этот процесс уже запущен. И мы надеемся, что в ближайшие месяцы он будет завершен. Сейчас основная задача – обеспечить сохранение интересов облигационеров в текущий период. И поэтому они обратились в российский суд. Они обосновали открытыми публичными данными свои сомнения в честности и рыночности сделок в банке. И если в суде подтвердится, что сделки были не рыночными, что в результате этих сделок был причинён ущерб банку и, соответственно, опосредованно самим акционерам, то они попросили взыскать с виновных лиц ущерб в размере практически 4 миллиардов рублей. Мы ни в коем случае не утверждаем, что эти злоупотребления были, однако просим российский суд в этом разобраться. Потому что публично доступная информация дает существенные основания полагать, что эти злоупотребления в банке были", - добавил Заблоцкис.
Таким образом, кредиторы требуют взыскания убытков пропорционально уменьшенной стоимости заложенных акций.