Мошенники предлагают в Сети купить доллары "для коллекционирования"
Удивительные открытия преподносит новая реальность. Доллар неожиданно попал в раздел коллекционных купюр. На сайтах объявлений стали появляться подобные предложения. За редкость, к примеру, выдают "красивый номер" или ограниченный тираж. Кто-то из долларовых продавцов клянется, что он приносит удачу. При этом обменный курс заставит даже воротилу схватиться за сердце. Что может скрываться за "черными" обменными пунктами и как они нарушают закон - в материале РЕН ТВ.
В России резко выросло число "коллекционеров". Правда, объект интереса у них всего один – иностранная валюта, преимущественно американский доллар и евро. Крупные маркетплейсы уже завалены подобными объявлениями.
Правда, такой ажиотаж никак не связан с бумом бонистики – коллекционирования банкнот. Причина куда более приземленная – обычная человеческая жадность. "Черные обменщики" используют торговые площадки, чтобы обходить ограничения и сбывать валюту "с рук".
За 500 долларов просят отдать 100 тысяч рублей. Женщина, представившаяся Татьяной, назначает встречу – недалеко от исторического центра Москвы. Особо не скрывается и даже доверяет конверт с деньгами. Все банкноты – настоящие.
– Контрольная закупка. Подскажите, пожалуйста, вообще вы на каком основании продаете валюту сейчас?
– Я не продаю валюту.
– А что вы делаете?
– Меня попросила подружка поменять, муж подъедет.
– Муж подъедет? Ну, я не ваш муж, но вы зачем-то передали мне эту валюту.
Настроение продавца меняется быстрее, чем сам обменный курс. О том, что такие операции незаконны, ни женщина, ни ее спутник видимо, не догадываются. После короткого ступора – отчаянная попытка сбежать.
Желание новоиспеченного "коллекционера" скрыться вполне понятно. Приобретение или продажа иностранной валюты без участия лицензированных банков может обернуться серьезными финансовыми издержками.
"Все, что вы пытаетесь приобрести в Интернете либо через какие-то сайты объявлений – валюту, – все это является незаконным. Это нарушает закон о валютном регулировании. Более того, вы должны понимать, что, совершая такие операции, вы можете быть подвергнуты штрафу в размере от 75 до 100% указанной валютной операции", – говорит юрист Тимур Матеев.
Для юридических лиц ответственность еще строже – вплоть до 10 лет лишения свободы. Но это не останавливает спекулянтов и мошенников, которые осваивают все более инновационные и при этом опасные методы.
Самых продвинутых пользователей Сети от черного рынка обмена отделяет буквально пара кликов. Все можно сделать на ходу и со своего мобильного телефона. Нужен только вот такой уже настроенный чат-бот в одном из мессенджеров. Выбираете, какую валюту хотите купить, сумму, а дальше начинается самое интересное.
Такой бот непременно запросит у вас реквизиты банковской карты. Якобы чтобы списать нужную сумму, а потом перевести валюту. На деле же есть риск расстаться со всеми своими накоплениями. Это классическая схема фишинга. Причем факт мошенничества доказать будет практически невозможно.
"Как только вы начинаете покупать или продавать валюту вне официальных каналов, вы сразу вступаете, во-первых, на скользкую дорожку, скажем, нелегальной торговли, то есть фактически вы начинаете работать на черном рынке", – объясняет экономист Николай Кульбака.
Желающих нажиться сейчас становится все больше. Но за всеми действиями финансовых нарушителей будут пристально следить совсем не финансовые органы.