В России начала работать "антиотмывочная" платформа Центробанка

В России полномасштабно начала работать "антиотмывочная" платформа Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК). Норма закона вступила в силу с 1 июля.

Закон о создании данного сервиса на базе российского Центробанка подписали в конце прошлого года. С его помощью баки смогут в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.

Весной стало известно, что ЦБ РФ начал подключать к платформе все банки в пилотном режиме, чтобы они могли избежать технических проблем при запуске.

Работа ЗСК будет проводиться по принципу светофора: зеленый цвет предназначен для клиентов, которые не вызывают подозрений, желтый – для бизнеса с требующими проверки факторами риска, красный – для тех, кто с очень большой вероятностью вовлечен в сомнительные операции.

В Центробанке ожидают, что запуск платформы снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и банки. Так, кредитные организации смогут сфокусироваться на работе с рисковыми клиентами, доля которых составляет менее 1%.