Как в России борются с "дропами" и организаторами мошеннических схем

Новый способ борьбы с незаконным выводом и обналичиванием похищенных средств рассмотрят в Госдуме. С его помощью банки смогут замораживать операции так называемых дропперов – людей, которые специально создают карты, куда мошенники переводят  деньги. 

Правда, пока непонятно, как именно в банках планируют отличать настоящие переводы от переводов злоумышленников. Подробности о том, как будут работать новые поправки в законопроект и насколько они эффективны, – в материале РЕН ТВ.

Когда у Никиты никак не получалось устроиться на работу, а деньги закончились, подруга предложила легкий и быстрый заработок – продать свои банковские карты.

"У нее был куратор, он связался со мной через нее и потом мы уже созванивались и работали с ним. Нужно прийти в банк, оформить карту, потом приезжает человечек и забирает сразу 5 или 6 штук, сколько получится", – уточнил он.

За каждую Никите заплатили полторы тысячи. Так он стал "дропом" – человеком, который отдает посторонним свои банковские карты, пин-коды и пароли от личного кабинета.

Как работают "дропы"

Создавать подобные карты для "заработка" в больших количествах чаще всего предлагают мошенники: липовые следователи МВД, псевдосотрудники службы безопасности и самые разные "отмыватели черного нала". 

С помощью "дропов" они показывают фокусы по мгновенному исчезновению украденных миллионов. Посредников вербуют, чтобы спутать в раскладе все карты и замести следы.

"Дропам" обещают легкие деньги. Например, на одном из видео в Сети человек в толстовке рассказывает: якобы на полностью законном обмене криптовалюты он зарабатывает 50 тысяч в день.

"Если Альфа, можно миллион успеть прогнать. Если какие-то вэтэбэшки – тысяч 350. Это не простой обнал, где какое-то ИП дербанят, перевод идет от физического лица физическому. Даже если вопрос от банка поступает, у нас все чеки есть. То есть условно говорим, что был просто возврат долга", – заявил он. 

Можно ли защититься от мошенников

Счета подобных возвращающих "фиктивные долги" Центробанк предложил замораживать на срок до двух дней, чтобы защитить жертв мошенников. За это время человек сможет осознать, что на его сбережения покушаются. Деньги не уйдут, если счет получателя дискредитирован. Причем даже когда отправитель подтверждает перевод. Такой закон уже в марте должна рассмотреть Госдума.

При выявлении нетипичных операций по картам и счетам таких лиц банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу.

По оценке экспертов, в России сейчас около 1,5 миллиона "дропов". Часть из них уже засвечена, но каждый день появляются новые. После предложения ЦБ ужесточить контроль за переводами цена за карту на черном рынке резко взлетела до ста тысяч.

Журналистам РЕН ТВ продавец из группы в мессенджере предложил получить намного дешевле – от 7 до 11 тысяч в зависимости от лимита на снятие и якобы с гарантией.

"Если карта каким-то образом заблокируется, мы или восстановим ее, либо заменим на другую. Если застрянут деньги, поможем с их разморозкой", – обещает продавец.

Чаще всего мошенники размораживают счет с помощью фиктивной долговой расписки. Но как быть тем, кто на самом деле возвращает долги? Например, после зарплаты Дмитрий из Санкт-Петербурга успел сделать только три перевода друзьям и четвертому уже пришлось подождать.

Почему обычные люди могут пострадать в борьбе с "дропами"

Представители банков пока не очень понимают, как в пылу борьбы с мошенниками не обидеть порядочных клиентов. Теоретически от борьбы с "дропами" могут пострадать и все, кто расплачивается с мастером за ремонт или оплачивает занятия у репетитора.   

"Мы лишаем клиента права субъектности. То есть в данном случае решение проводить операцию или не проводить операцию возлагается не на самого клиента, а на оператора платежа, то есть на банк", – отметил Владимир Царев, управляющий офиса банка.

Именно банку, согласно законопроекту, придется возмещать ущерб жертве, если было известно, что перевод ушел на счет из базы "дропов". Пока банки могут только навсегда исключать "дропов" из числа клиентов. 

Например, Никиту заблокировали уже все. Но если на "дропа" выйдет полиция, последствия будут как для участника преступной схемы.

"Это достаточно серьезная статья, до 10 лет лишения свободы, и когда их отправляют под стражу, они искренне не понимают: как же так, ну вроде просто свои данные предоставил, а тут его обвиняют в совершении преступления", – уточнил юрист Тимур Матвеев.

Прежде чем соглашаться на продажу карт, стоит хорошенько подумать, ведь получить можно всего несколько тысяч. А потерять – свободу, имущество и сбережения, ведь украденные другими миллионы обяжут вернуть.