Минфин предложил банкам выявлять нерезидентов по геолокации

Минфин предложил банкам проверять налоговое резидентство клиентов по геолокации. Об этом сообщают "Известия", ссылаясь на соответствующий проект постановления правительства, подготовленный Минфином. 

"Если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке", — передает издание. 

При этом подчеркивается, что окончательное решение по данному вопросу еще не принято.

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом, а в случае принятия проекта такую процедуру должны будут проводить на регулярной основе, сказано в статье.

В случае, если возникнут подозрения, банки должны будут проверить, не имеется ли у клиента активов в другом государстве, пояснил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

Если банк обнаружит признаки, что человек, возможно, живет за границей, у него нужно дополнительно запросить документы о резидентстве, заявил глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.

Однако, как отмечается в публикации, выполнение требования Минфина может осложнить использование человеком прокси-серверов или VPN. Кроме того, клиент может в мобильном приложении банка ограничить права доступа к информации о местоположении. 

Напомним, что, в соответствии с Налоговым кодексом, резидентами признаются физические лица, находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. 

Ранее сообщалось о том, что банки в России начнут возмещать россиянам похищенные мошенниками средства. Также появляется двухдневный период охлаждения, во время которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет и уведомит клиента о приостановке операции. Таким образом, у человека будет возможность одуматься и отказаться от перевода.