В России хотят ввести внесудебную блокировку счетов и банковских карт

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предложила внесудебный порядок блокировки счетов и банковских карт. Об этом информирует портал проектов нормативно-правовых актов.

Росфинмониторинг предлагает ввести внесудебную блокировку на срок до десяти рабочих дней при подозрении, что средства используются для финансирования терроризма или экстремизма. Для ее продления будет необходимо решение суда.

Ограничение будет только в десять дней, так как приостановление операций влечет ограничение прав граждан, связанных с пользованием и распоряжением принадлежащими ‎им денежными средствами.

Внесудебный механизм приостановления операций по счетам можно будет применить при получении данных о финансировании деятельности, "направленной на организацию или проведение публичных мероприятий с нарушением установленного порядка, что может привести к массовым беспорядкам, погромам, поджогам", сообщается в проекте.

Пояснительная записка к законопроекту гласит, что данные изменения потребовались, так как для совершения указанных преступлений в большинстве случаев используются счета или электронные кошельки, открытые на небольшой промежуток времени на подставных лиц или без прохождения идентификации клиента. Это делает неэффективной их блокировку через суд.

Решение о блокировке операций смогут принимать руководители ФСБ, МВД и Росфинмониторинга, а также их заместители и отдельные руководители территориальных органов ФСБ и МВД. Они должны сообщать о своем решении в банки и Генеральную прокуратуру. Генпрокуратура сможет опротестовать решение о блокировке денежных переводов, если оно принималось с нарушением законодательства (срок рассмотрения данного протеста – 48 часов).

Еще законопроект предусматривает назначение судом ежемесячной выплаты для обеспечения жизнедеятельности лиц, чьи переводы заблокированы, и их членов семьи. Решение суда о блокировке операций не станет распространяться на транзакции, совершающиеся для оплаты труда, налогов, сборов, штрафов или коммунальных платежей.

По расчетам Росфинмониторинга, в день будет останавливаться около 17 подобных подозрительных транзакций.

Ранее бизнес подобрал новую схему обналичивания средств без суда. По данным Росфинмониторинга, предприниматели стали активнее использовать медиативные соглашения (гражданско-правовые сделки). Такие документы позволяют участникам конфликта разрешать споры без обращения в суд. Однако этой схемой также пользуются фирмы-однодневки.